Региональная экономическая интеграция бывших советских республик привела их к созданию собственной финансовой организации, осуществляющей долгосрочные инвестиции в экономику государств-участников, под названием Евразийский банк развития. Чем именно занимается ЕАБР, каким статусом обладает, как привлекает денежные средства с международных финансовых рынков?
История и цель создания ЕАБР
Учредителями нового финансового института выступили Россия и Казахстан, чьи президенты В. Путин и Н. Назарбаев подписали соответствующее межгосударственное соглашение 12 января 2006 года. Местом расположения штаб-квартиры финорганизации выбран казахстанский Алматы.
Официальный старт деятельности ЕАБР в июне 2006 дало вступление в силу законов о ратификации этого документа. Цель создания и миссия банка — инвестирование в экономики стран Евразии для содействия их устойчивому росту, реализации экономического потенциала и расширению торгово-хозяйственных связей. Официальный сайт ЕАБР: https://eabr.org.
В процессе евразийской интеграции к странам-учредителям присоединились четыре страны-участницы ЕАБР:
-
Армения
-
Таджикистан (обе в 2009 году)
-
Белоруссия (в 2010 году)
-
Кыргызстан (в 2011 году)
Доля государств-участников в уставном капитале составила всего 1,04% на четверых. Доля РФ на сегодня — 65,97%, Республики Казахстан — 32,99%. Размер уставного фонда ЕАБР — 7 миллиардов американских долларов, в том числе оплаченный уставной капитал — $1,5 млрд, до востребования — остальные $5,5 млрд.
Статус банка
Многосторонняя финансовая организация
В настоящее время это единственный евразийский банк, относящийся к многосторонним банкам развития — международным финорганизациям со специализацией в льготном финансировании крупных долгосрочных инвестпроектов. ЕАБР носит английское название Eurasian Development Bank (EDB).
Этапы международного признания EDB:
-
2007 год — получен статус наблюдателя в Генассамблее ООН
-
январь 2013 года — официально признан как многосторонняя финорганизация Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР)
-
2014 год — становится институциональным членом ВЭФ (Всемирного экономического форума) и наблюдателем в Международном инвестиционном банке
Особый международный статус гарантирует ЕАБР налоговые и таможенные освобождения, судебный и имущественный иммунитеты, права преференциального кредитора и др.
ЕАБР и ПАО Евразийский банк
ЕАБР необходимо отличать от кредитно-финансовой организации с похожим названием и головным офисом в том же Казахстане — АО «Евразийский банк». Последний, в отличие от ЕАБР, является обычным коммерческим банком, который занимается характерным для частных организаций розничным кредитованием юр- и физлиц.
Точно так же адрес и телефон ПАО «Евразийский банк» в Москве не следует путать с контактными данными российского представительства ЕАБР.
Проекты ЕАБР
Инвестирование и кредитование
Инвестиции и кредиты Евразийского банка развития рассчитаны на субъектов хозяйственной деятельности всех форм собственности. Приоритетные направления финансирования — развитие высокорентабельных производств, энергетической, муниципальной, транспортной инфраструктуры, повышение энергоэффективности реального сектора. Формы финансирования:
-
долгосрочное кредитование хозяйствующих субъектов согласно одобренным проектам
-
займы частным и государственным банкам под кредиты предприятиям реального сектора
-
предоставление средств частным инвестфондам
-
участие в уставном капитале хозсубъектов
Газпромбанк инвестиции
Текущий инвестиционный портфель банка — 2,755 млрд USD.
Управление средствами стабфонда
ЕАБР играет роль управляющей компании ЕФСР — Евразийского фонда стабилизации и развития. Администрируя средства фонда, ЕАБР применяет два инструмента:
-
инвесткредиты — для вложений в межгосударственные проекты
-
финансовые кредиты — на поддержку платежных балансов и госбюджетов, стабильного курса национальных валют государств-участников
Фондом одобрены пять кредитов государствам, в его портфеле насчитывается девять инвестпроектов. Наиболее крупные:
- строительство в Армении автодорожного коридора «Север — Юг» (бюджет проекта $150 млн)
- вторая фаза реабилитации Токтогульской ГЭС в Кыргызстане (бюджет $100 млн, предварительно одобрен проект третьей фазы на $40 млн)
- реконструкция автомобильной трассы Бишкек — Ош там же (бюджет $60 млн)
Аналитический центр
Аналитики ЕАБР:
-
осуществляют крупные исследовательские проекты
-
предоставляют правительствам государств-участников доклады по вопросам евразийской экономической интеграции
-
публикуют ежемесячные аналитические обзоры
-
реализуют отраслевые исследования
-
проводят круглые столы и практически-научные конференции регулярно
Структура ЕАБР
Евразийским банком развития управляют:
-
Совет Банка, производящий общее руководство финорганизацией, куда входят по два члена данного Совета от всякого государства-участника. Россию в Совете представляют глава Минфина А. Силуанов и его заместитель С. Сторчак
-
правление Банка — штатный исполнительный орган управления
-
председатель правления
С 1 декабря 2017 пост председателя правления ЕАБР занимает дипломированный финансист Андрей Бельянинов, который при СССР был как Путин (т. е. сотрудником КГБ), в приснопамятные 90-е трудился в руководящем составе частных банков, а до июля 2017 возглавлял в РФ Федеральную таможенную службу. Увольнение из ФТС отметилось громким скандалом — в помещении ведомства и жилище главы прошли обыски, но в итоге Бельянинов фигурировал в уголовном деле о контрабанде как свидетель.
Помимо органов управления структура ЕАБР включает:
-
ревизионный и аудиторский органы
-
коллегиальные совещательные органы, создаваемые Советом либо правлением
-
управления, службы, проектные группы
-
представительства в Москве и столицах стран-участниц, филиал в Санкт-Петербурге
Особая роль в структуре финорганизации принадлежит Фонду технического содействия (аббр. ФТС, но не путать с федеральной таможенной службой), на который возложено оказание поддержки заинтересованным сторонам в подготовке инвестиционных проектов.
Сделки с ценными бумагами
Средства для инвестирования и кредитования ЕАБР привлекает на финансовых рынках путем:
-
эмиссии еврооблигаций EMTN
-
размещения долгосрочных облигаций на местных рынках
-
двусторонних банковских займов
Последнее на данный момент размещение на Московской бирже облигаций ЕАБР-11 с номиналом 1000 рублей произошло 2 февраля 2018 года — срок обращения 7 лет, размещенный объем 5 млрд. рублей, ISIN код: RU000A0JS934. Купон является плавающим в зависимости от серии. Доходность бумаг к погашению составляет около 8% годовых.
Портфельные инвестиции через Газпромбанк — это удобный и надежный способ приумножить свой капитал, снизив риски за счет диверсификации активов. Банк предоставляет широкий выбор инвестиционных инструментов и профессиональное сопровождение на всех этапах инвестирования, что делает его привлекательным для тех, кто хочет инвестировать на долгосрочную перспективу.
Пример стратегии портфельных инвестиций
Предположим, что вы решите инвестировать 1 миллион рублей через Газпромбанк. Ваша стратегия будет заключаться в следующем:
- 40% в облигации (для стабильного дохода).
- 30% в акции крупных российских и международных компаний (для роста капитала).
- 20% в ПИФы (для диверсификации).
- 10% в золото или другие альтернативные активы (для хеджирования рисков).
Такой подход позволяет уменьшить возможные потери, если один из рынков или активов окажется неудачным, и обеспечит сбалансированную доходность.
