Инвестиции в золото могут помочь защитить часть средств в случае реализации рисков ослабления рубля, однако в данном случае более интересным инструментом могут выступить замещающие облигации, считает главный аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Богдан Зварич.
Интерес спекулянтов растет
По словам аналитика, интерес со стороны спекулянтов к золоту может быть обусловлен несколькими факторами. Это:
- Высокий спрос на металл со стороны различных Центробанков, что способствует росту котировок.
- Ожидание перехода ФРС США в этом году к смягчению денежно-кредитной политики, что должно привести к снижению стоимости денег и может поспособствовать дальнейшему подъему золота.
- Преодоление исторического максимума, дающее сигнал на продолжение роста, привело к срабатыванию сигналов на покупку у торговых систем, работающих «на пробое».
«В результате объем покупок во фьючерсах на золото со стороны спекулянтов значительно вырос, как и объем позиций у них на руках. Однако пока преждевременно говорить о возможности дальнейшего роста золота и целях, которое оно может достигнуть в текущем году. Есть риски, что ФРС США, если и перейдет к снижению ставки, то из-за инфляционных рисков будет делать это очень медленно. Это, как минимум, сдержит рост золота, а при отсутствии позитивных сдвигов инфляции в Штатах может привести к снижению цен», — говорит аналитик.
Подобрать брокера
Стоит ли инвестировать
Зварич добавляет, что золото традиционно считается защитным инструментом и может показывать хорошую доходность в нестабильные периоды и экономические кризисы. Золото часто рассматривается как инструмент для диверсификации портфеля с целью снижения влияния на портфель кризисных ситуаций.
«Что же касается инвестирования в золото для российских граждан, то здесь есть несколько инструментов, в частности, покупка золота в слитках, ОМС, акции золотодобытчиков, фьючерсы на золото», — перечисляет эксперт.
Однако, продолжает аналитик, все они имеют свои особенности, влияющие на итоговую доходность, которые необходимо учитывать при вложении денежных средств.
«При этом инвестиции в золото могут помочь защитить часть средств в случае реализации рисков ослабления рубля. Однако, на наш взгляд, более интересным инструментом в данном разрезе выступают, например, замещающие облигации, позволяющие получить более предсказуемую доходность», — заключает он.
Топ самых прибыльных* вкладов на три года
Эксперты Банки.ру составили топ-10 вкладов на три года среди предложений от 30 крупнейших банков, представленных у нас на сайте. Вот первая пятерка:
- «Альфа-Вклад. Максимальный» от Альфа-Банка
- «Доходный (в конце срока)» от Россельхозбанка
- «Долгожданная весна+» от Ак Барс Банка
- «Доход» от Уралсиба
- «Классический» от Банка «РОССИЯ»
*Условия по вкладам актуальны на 1 марта 2024 года.
Портфельные инвестиции через Газпромбанк — это удобный и надежный способ приумножить свой капитал, снизив риски за счет диверсификации активов. Банк предоставляет широкий выбор инвестиционных инструментов и профессиональное сопровождение на всех этапах инвестирования, что делает его привлекательным для тех, кто хочет инвестировать на долгосрочную перспективу.
Пример стратегии портфельных инвестиций
Предположим, что вы решите инвестировать 1 миллион рублей через Газпромбанк. Ваша стратегия будет заключаться в следующем:
- 40% в облигации (для стабильного дохода).
- 30% в акции крупных российских и международных компаний (для роста капитала).
- 20% в ПИФы (для диверсификации).
- 10% в золото или другие альтернативные активы (для хеджирования рисков).
Такой подход позволяет уменьшить возможные потери, если один из рынков или активов окажется неудачным, и обеспечит сбалансированную доходность.
